第1篇：银行反洗钱征文期

第 1 部分：银行反洗钱

银行反洗钱论文集（一）

反洗钱是一个再熟悉不过的名字。 对于我来说，每天都要处理：大额存取款、客户风险等级评估、高风险客户识别与追踪……这些都是每天必须要做的工作。 有效保障金融体系安全，维护金融机构信誉，稳定正常经济秩序。

然而，反洗钱之前对我来说是那么的陌生。 那时我刚刚开始工作。 作为出纳员，我的日常工作就是存款和取款。 主管告诉我，我们银行5万元以上的现金存取款需要验证身份。 当我问为什么时，主管告诉我这是为了反洗钱目的。 我很困惑，反洗钱？ 你的意思是钱不能在水里洗吗？ 你关心人民币吗？

原来，反洗钱是为了防止包庇、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、贪污贿赂犯罪、扰乱金融管理秩序犯罪等犯罪所得及其来源和性质的洗钱活动。通过各种方式获得收益。 常见的洗钱渠道广泛涉及银行、保险、证券、房地产等领域。 虽然我以前从未接触过，但要知道，作为一名银行工作人员，反洗钱就在我们身边，切不可掉以轻心。

从那时起，我就特别关注与反洗钱相关的案件。 不知道我是否不知道，我一看真的是惊呆了。 大多数犯罪分子利用金融机构、地下钱庄、虚假投资等方式转移诈骗、走私、腐败等犯罪所得的赃款。 而且方法如此复杂和专业。 工作中要注意两点：一是落实客户身份识别制度，进行客户身份尽职调查，即对要求建立业务关系或办理一次性以上金融服务的客户身份进行身份识别。指定金额，并了解客户身份。 交易的真实身份、交易目的和性质，能够有效识别交易受益人； 二是报送大额和可疑交易报告，即在为客户办理业务时，如发现异常迹象、涉嫌犯罪或大额交易，应及时向中国人民银行报告。 前者是我们反洗钱工作的基础工作，也是开展反洗钱工作的重要前提； 后者是我们履行反洗钱义务、防控洗钱风险的关键环节。

反洗钱是一项巨大的社会工程。 随着反洗钱体系的完善，相信我们会做得更好！ 反洗钱，我们在行动！

银行反洗钱论文集（二）

根据国际惯例：洗钱是隐瞒、掩饰非法资金的来源和性质，并通过某种手段将其变成看似合法资金的行为和过程。 主要包括提供资本账户、协助产权形式转换、协助资金转移或汇出境外等。

洗钱严重威胁我国国家安全和经济安全。 一是动摇社会信用，为金融危机埋下基础； 二是造成大量社会财富流失海外，主要包括腐败资金外逃和企业利润转移、逃税等； 三是造成破坏社会稳定，给社会带来极大的不安全因素； 四是干扰国家宏观经济政策的制定和实施。

从表现形式来看，洗钱的常见形式有：

1、设立空壳公司洗钱是最典型、最常用的洗钱模式。

2. 通过假名存款或购买金融工具进行洗钱。

3、非法转移和洗钱，通过金融机构将非法资金混入合法资金。

4、利用进出口贸易洗钱，利用高卖低买等手段将赃款转移至境外。

5、设立外资公司或利用外汇黑市跨境洗钱，洗钱后以外商身份回国投资。

6. 税务欺诈和洗钱。 设立假企业，从事假出口，骗取退税，然后多渠道分散、转移非法资金。

7、利用有关单位洗钱。

8、从异地提取大量现金，进行洗钱活动。

9. 通过“地下钱庄”洗钱。

10. 通过保险公司洗钱。 购买保险后，可以通过退款、退保等合法途径追回赃款。

11、利用拍卖行、珠宝商等特定非金融机构洗钱。

12、民间借贷洗钱。

13、通过频繁的证券、期货交易洗钱。

14、利用国有企业改制洗钱。 国有企业产权低价转让、国有资产剥离转让给民营企业。

洗钱活动损人利己，掩盖、隐匿毒品犯罪、黑社会性质组织犯罪、恐怖活动、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、扰乱金融管理秩序犯罪、金融犯罪等犯罪所得及其来源。诈骗犯罪的方式多种多样。 且性质，均构成洗钱罪。 对其他犯罪所得及其收益的洗钱也受到刑法的管辖。

在我国经济快速发展、国内经济与世界经济日益融合、经济犯罪集团化、刑事分工专业化、犯罪行为国际化的背景下，加强反腐刻不容缓。洗钱工作。 必须从我做起，人人有责。

第二部分：某银行反洗钱工作报告（摘要）

XX银行2010年反洗钱工作报告（摘要）

强化认识、完善机制、细化措施

推动反洗钱工作迈上新台阶

——XX银行2010年反洗钱工作报告

2010年，在中国人民银行的正确领导下，在2009年积累的宝贵经验的基础上，我行反洗钱工作不断完善。 脚踏实地、勤勉进取，确保全体员工树立相应的反洗钱意识，掌握必要的反洗钱技能。 、增强反洗钱工作的紧迫感和主动性； 严格履行反洗钱义务，有效打击洗钱活动。 现将年度反洗钱工作报告如下：

1、注重领导，健全组织领导体系。

一是银行领导高度重视，成立了以总行行长为组长、各部门负责人为成员的反洗钱工作领导小组，并成立反洗钱领导办公室，领导全行工作。反洗钱工作。 同时，各分行还设立了相应的领导机构，并配备专职人员负责反洗钱工作。 二是根据我行实际情况，会计结算部增设反洗钱主管人员，构建了较为完善的反洗钱组织体系。

2、注重学习，提高反洗钱工作意识。

一是邀请人民银行领导现场指导。 3月，召开“xx银行2010年反洗钱工作会议”，特邀xx市人民银行支付结算部xx科长xx、xx副科长。

前来指导。 会议传达了全市金融机构反洗钱工作会议精神，回顾了我行2009年反洗钱工作，对2010年我行反洗钱工作进行了安排部署。出席会议的共有XX人包括反洗钱领导小组成员（总行领导班子成员、总行高管、各业务单元负责人）、营业室经理、营销部经理。

二是夯实理论基础。 我行统一订阅了《金融机构反洗钱实用手册》《金融机构如何识别、分析和报告重点可疑交易的典型安全分析》《我国洗钱犯罪案件分析》等书籍编制印制《反洗钱侦查实用手册》等《一法四规》，全行员工一本。

三是学习形式多样，采取总行集中培训和分行分散培训相结合的方式。 要求总行和分行每季度和每月至少开展一次培训。分行经常利用早会时间向全体员工灌输反洗钱知识，力争让每一位员工深入了解反洗钱的精神和意义。

三、注重落实，完善反洗钱内控制度建设

一、系统牵头，《xx银行反洗钱客户风险等级分级实施细则（试行）》、《xx反洗钱工作考核办法（试行）》、《关于规范转发《关于加强金融机构实施客户身份识别制度有关问题的通知》。

二是执行第一。比如我们认真贯彻执行人民银行xx号文件，重新印制了《个人账户开户申请表》和《个人客户基本信息修改申请表》，增加了要素如职业、身份证有效期、国籍等，并标注必填项目。 花卉标记； 持续的客户识别

持续识别副本并重新输入客户信息； 账户年检期间，账户信息过期的账户将受到限制使用； 开立对公账户时，在线验证法人或负责人身份证，并将验证结果打印在身份证复印件背面； 做好大额交易和可疑交易数据的报告工作。 经过人工筛查，可疑报告数量较同期明显减少； 做好反洗钱非现场监管报告报送等工作。

三是检查落实。 会计结算部于5月、12月组织两次反洗钱专项检查； 2010年5月12日至2010年6月18日，内控审计部对四家分行反洗钱相关制度建设和执行情况进行了检查。 反洗钱工作专项审计

四、注重宣传，增强公众反洗钱意识

一是针对性宣传。 2010年，我行在夷陵广场、步行街开展了7次大型反洗钱宣传活动。 其中，xx分行在解放路时代广场开展的反洗钱宣传活动，于2010年8月13日刊登在《xx日报》周末版上，对提高社会反洗钱意识起到了一定的作用。 - 洗钱。

二是全面宣传。 各营业网点通过悬挂横幅、张贴标语、宣传图片、放置宣传品等方式，对反洗钱法进行全面宣传。 据统计，宣传活动中共发放《反洗钱法》知识宣传资料7500余份，各网点门前悬挂《反洗钱法》宣传横幅25面，营造了良好的反洗钱法宣传氛围。巨大的反洗钱宣传声势，在一定程度上提高了公众的认识。 反洗钱意识。

三是配合学校开展反洗钱宣传。 针对小学生流动性大、分布广泛、知识获取快的特点，我行与学校联合组织学生开展“反洗钱”相关课外活动。 我们还到xx小学开展广播讲座，动员学生将在学校学到的反洗钱知识传授给家人。

2010 年 12 月 3 日

第三部分：反洗钱工作报告

反洗钱工作报告

城市分公司：

反洗钱工作一直是我行工作的重点。 为有效防范和打击利用银行资金进行非法洗钱活动，我行在省分行的部署下开展了一系列反洗钱活动。 现就综合商务部反洗钱活动情况报告如下：

1. 客户身份识别

通过培训，我行各分行业务人员对反洗钱有了一定的了解，充分认识到反洗钱活动对维护经济金融安全和社会稳定的重要意义。 我行认真执行身份证核验制度，严格按照省分行的相关规定，通过公安局身份证核验系统核验客户身份证件，办理开户、挂失、大额存取款等服务，搬迁、账户信息变更。 若系统中验证信息显示无验证信息，客户将向居住地公安机关核实，提供辅助证件，或使用身份证读卡器等设备一一核实，并办理为客户办理相关业务没有任何错误。 如果人工验证失败，将会通知客户。 说明情况并拒绝为其办理相关业务。

2. 大额交易和可疑报告

我行目前实行总行向总行报告的方式，但对于较多的可疑交易，我行积极与相关部门沟通，并向中国人民银行会计部门报告。 2009 年，我行共报告可疑交易 1 起。 截至2010年3月31日，本行今年未发现可疑交易情况。

3、保存客户身份信息和交易记录

我行严格按照中国人民银行相关规定保存客户身份信息和交易记录，并绑定妥善保管。

4. 与司法机关合作及移交涉嫌洗钱犯罪的信息

我行积极配合司法机关开展反洗钱犯罪信息审查和移送工作，并按照相关要求办理相关信息调取手续。

5、反洗钱宣传及业务培训

我行高度重视对员工的反洗钱培训和宣传工作。 通过电子屏、黑板报、横幅、传单等形式开展宣传，建立了季度反洗钱宣传制度。 同时，我行还利用本市举办的大型活动开展业务及反洗钱业务宣传。

2009年我行共开展反洗钱培训4次，1月13日组织学习反洗钱基础知识，参加人员为分行业务人员； 5月6日，参加省分公司组织的反洗钱电视电话专题培训。 参加会议的有银行领导、反洗钱领导小组成员、部门负责人、反洗钱工作人员和分行反洗钱联络员。 会后，他们还参加了省分公司组织的考试； 6月10日组织开展反洗钱法“四令”相关规定培训； 12月29日，组织反洗钱手册《谨防身边洗钱陷阱，远离犯罪》学习，参加者为部分银行员工； 2010年3月23日，组织学习《中国邮政》储蓄银行印发《客户洗钱等级评估管理办法》，对员工进行反洗钱基础知识考试。

1月13日组织反洗钱基础知识学习（图1）

1月13日组织反洗钱基础知识学习（图2）

12月29日，组织学习《谨防身边洗钱陷阱，远离犯罪》反洗钱手册。

银行反洗钱年度工作报告

反洗钱工作报告

银行反洗钱工作报告

银行反洗钱自查报告

银行反洗钱经验